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PHA_知识产权市场_专题

swarm 2021-08-09 18:29200图码区块链图码区块链

PHA_知识产权市场_专题

2020年是加密监管的重要一年。

从亚太地区的主要监管推出到旅行规则更新,再到涉及中央银行数字货币(CBDC)的发展,2020年有加密合规专业人士在关注。

在椭圆,我们认为2021年的规模将更大。

以下是我们对2021年密码监管和合规性的最高预测。

2020年结束时,密码领域迎来了有史以来最重大、最具争议的监管发展。

12月23日,美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)公布了一项拟议的规则,要求银行和加密企业为他们使用自助钱包促成的某些交易保留记录和提交报告。

与我们的许多同行和业内合作伙伴一样,椭圆公司对FinCEN的规则作出了回应,呼吁延长不合理的15天咨询期,并表示我们担心这一规定会产生负面后果。

业界的一致反应产生了重大影响。1月14日,FinCEN宣布延长咨询期,为业界提供更多的时间作出回应,并有机会与即将上任的拜登政府就这一议题进行接触。

这是业界的一个重大胜利,我们仍然希望业界继续与FinCEN合作将产生合理的结果。然而,这还远远不是故事的结尾。

事实上,我们认为2021年围绕自助钱包的争论将继续,并呈现出一个新的层面。

毕竟,芬森的提议并不是第一次。荷兰和瑞士等其他国家已经制定了密码业务必须如何处理非托管钱包交易的规则。

我们预计其他国家的监管机构今年将介入这场辩论——就自助钱包开展公共咨询,或试图通过进一步的监管。

最终,我们认为,所有这些行动都将促使制定标准的金融行动特别工作组(FATF)今年比以往任何时候都更直接地进入自我主办的钱包辩论。

面对这些事态发展,加密行业将需要表现出与FinCEN提议的规则相同的团结一致的决心,以防止监管过度影响自托管钱包。欧洲央行(ecb)行长克里斯蒂娜•勒加德(Christine Legarde)等决策者仍在重复有关加密技术在犯罪中所扮演角色规模的彻底揭穿的神话,业界不能自满。

就像自助钱包一样,分散化交易所(DEXs)和其他分散化金融(DeFi)平台在密码合规和监管界是一个有争议的话题。

因为它们是非托管的,所以在大多数司法管辖区,DEXs不受反洗钱监管。因此,DEXs通常不需要了解用户的客户(KYC)信息或监视交易。

犯罪分子对此保持警惕。虽然到2019年,DEX交易量较低,几乎没有发生洗钱的迹象,但这种情况在2020年发生了变化。2020年期间,DEX交易量飙升,使它们对企图洗钱的犯罪分子更有吸引力——正如去年夏天KuCoin交易所黑客攻击事件中所强调的那样。

与涉及未持有钱包的交易一样,越来越多的观察家质疑是否应将dex纳入反洗钱要求的范围。

这导致一些人质疑,鉴于dex并非集中管理,而是以智能合约运作,是否有可能对其进行监管。事实上,加密行业的一些人打赌,DEXs可能是避免监管审查的永久解决方案。我们认为,2021年将至少有一项针对大型DEX的重大监管行动。

尽管有人声称,DEX的分散化性质使其不受监管执法的影响,但它可能容易受到监管行动的影响。仅仅因为一个平台称自己为DEX,如果监管机构认定它未经授权就进行了受监管的活动,DEX就会成为监管机构的焦点。

正如FinCEN主管Kenneth Blanco在最近的一次椭圆网络研讨会上所说,"仅仅因为你称自己是香蕉,并不意味着你就是香蕉。你可以是个苹果。你做什么和怎么做才是真正重要的。"

记住:2018年11月,美国证券交易委员会(SEC)处罚了一家DEX的运营商以太三角洲(EtherDelta),因为它是一家未注册的证券交易所,征收300多美元,000罚款。

我们认为这可能是小土豆相比,可能会在2021年及以后的惩罚德克斯。DEXs和其他DeFi平台选择接受合规性和风险管理,尽管缺乏对其监管的明确性,但可能会设法避免伤害。

去年,我们预测,影响加密空间的制裁活动将进入超速状态。

我们认为这一点是对的。

2020年,美国政府办公室外国资产管制处(OFAC)采取了三项主要制裁行动,涉及与朝鲜有关的洗钱者、俄罗斯网络罪犯和使用加密技术的与俄罗斯有关的选举黑客。

去年,OFAC还首次对加密业务采取了执法行动。12月30日,OFAC对BitGo处以98830美元的民事处罚,原因是BitGo为在受制裁司法管辖区内的个人提供总计9127美元的交易提供便利。

我们认为这只是个开始。2021年,我们预计OFAC将加大加密制裁的执行力度,对违反加密活动相关制裁的行为至少发布一个七位数的违规行为。

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